Проверка компаний по санкционным спискам доступна в DAZOR Compliance

DAZOR расширяет возможности проверки контрагентов. DAZOR Compliance помогает проверять организации, физических лиц, бенефициаров и связанных субъектов по международным санкционным спискам и другим источникам риска.

Сервис предназначен для компаний, которым необходимо оценивать санкционные риски до заключения договора, проведения платежа, начала поставки или установления других деловых отношений.

Платформа объединяет данные из различных источников и помогает не только обнаружить возможное совпадение, но и сохранить результаты проверки, зафиксировать принятое решение и сформировать отчёт для внутреннего контроля.

Почему компаниям важно проверять контрагентов на санкции

Наличие организации, её владельца или связанного лица в санкционном списке может повлиять на проведение платежей, работу с банками, логистику, страхование, экспортные операции и исполнение международных договоров.

При этом санкционный риск не всегда ограничивается самой компанией. Ограничения могут быть связаны с:

• участниками и акционерами организации;

• конечными бенефициарными владельцами;

• руководителями и представителями;

• материнскими и дочерними компаниями;

• аффилированными физическими и юридическими лицами;

• морскими и воздушными судами, ценными бумагами или другими активами.

Поэтому одной проверки названия организации может быть недостаточно. Необходимо учитывать структуру владения, альтернативные варианты написания наименования, юрисдикцию, идентификаторы и значимые связи.

Подробнее о том, какие сведения следует изучать перед заключением договора, мы рассказывали в материале о рисках контрагента.

Проверьте компанию за минуту

Регистрация, статус, налоги, суды, лицензии, товарные знаки, сертификаты, госзакупки

1 мин

40+ реестров

PDF-отчёт

Проверить контрагента онлайн

Что можно проверить в DAZOR Compliance

Платформа позволяет проверять различные типы субъектов и объектов.

Компании и организации

Поиск может выполняться по названию компании, УНП, ИНН, ОГРН, БИН и другим доступным идентификаторам.

В результатах отображаются найденные совпадения, санкционные программы, источники, альтернативные названия и связанные сведения, которые следует учитывать при оценке риска.

Физические лица

При проверке физического лица анализируются ФИО, варианты транслитерации, альтернативные имена, дата рождения, документы и другие идентифицирующие сведения, если они присутствуют в источниках.

Платформа также позволяет выявлять сведения о статусе PEP — политически значимого лица — и доступные данные о связанных лицах.

Бенефициарные владельцы

Санкционная проверка особенно важна при анализе конечных владельцев компании. Юридическое лицо может отсутствовать в конкретном списке, но санкционные или иные ограничения могут быть связаны с его собственником, контролирующим лицом либо другой компанией в структуре владения.

Изучение бенефициаров становится всё более значимой частью проверки бизнеса. Отдельно мы рассмотрели, что изменится после введения реестра бенефициарных владельцев в Беларуси.

Другие объекты

В зависимости от задачи в DAZOR Compliance также можно проверять:

• криптовалютные кошельки;

• морские суда по номеру IMO;

• воздушные суда;

• ценные бумаги;

• фонды, учреждения и иные юридические структуры.

Это позволяет оценивать риски не только самого контрагента, но и отдельных участников сделки, активов и элементов цепочки поставок.

Какие санкционные источники используются

DAZOR Compliance агрегирует данные международных санкционных, ограничительных и контрольных списков.

В число ключевых источников входят:

• OFAC SDN List и другие списки OFAC;

• финансовые санкционные данные Европейского союза;

• консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН;

• санкционный список Великобритании;

• санкционные данные Канады;

• список SECO Швейцарии;

• консолидированный список DFAT Австралии;

• ограничения Министерства финансов Японии;

• национальный санкционный список Польши;

• перечень отстранённых компаний и физических лиц Всемирного банка.

Полный набор источников шире и зависит от выбранного типа проверки. Платформа объединяет сведения в едином интерфейсе, чтобы пользователю не приходилось вручную искать компанию или физическое лицо в нескольких разрозненных базах.

Как проходит проверка по санкционным спискам

Процесс состоит из четырёх основных этапов.

1. Ввод данных

Пользователь указывает название компании, имя физического лица или идентификатор: УНП, ИНН, ОГРН, ИИН, БИН, номер документа, IMO, адрес криптовалютного кошелька либо другие доступные сведения.

2. Поиск совпадений

Платформа проверяет данные по санкционным спискам, PEP-источникам, AML/CFT-источникам, риск-спискам и другим доступным наборам данных.

При поиске учитываются варианты написания, псевдонимы, сокращения и транслитерация. Это особенно важно при проверке иностранных компаний и физических лиц, названия и имена которых могут быть записаны по-разному.

3. Анализ результата

Пользователь изучает найденные совпадения, источники, санкционные программы, идентификаторы, страны, связи и другие доступные сведения.

Само совпадение названия или имени ещё не означает, что проверяемый субъект действительно находится под ограничениями. Для обоснованного вывода необходимо сопоставить несколько признаков.

4. Документирование решения

Результат проверки можно сохранить вместе с комментариями, статусом и историей действий. Платформа позволяет сформировать отчёт в PDF или Excel для внутреннего досье, согласования сделки или последующего контроля.

Почему совпадение по названию ещё не означает санкционный риск

В санкционных источниках могут присутствовать компании и физические лица с одинаковыми или похожими названиями и именами. Кроме того, один субъект может быть указан под несколькими вариантами наименования, сокращениями или транслитерациями.

Поэтому результат автоматического поиска необходимо анализировать с учётом:

• страны регистрации или гражданства;

• даты рождения физического лица;

• регистрационного номера компании;

• адреса;

• документов и других идентификаторов;

• санкционной программы;

• связанных организаций и лиц;

• структуры собственности.

DAZOR Compliance не принимает окончательное решение вместо пользователя. Платформа помогает найти релевантные сведения, структурировать их и документировать результат анализа.

Когда проводить санкционную проверку компании

Проверить компанию по санкционным спискам целесообразно:

• перед заключением договора;

• до перечисления предоплаты;

• при выборе нового поставщика или подрядчика;

• перед международным платежом;

• при выходе на новый рынок;

• при работе с иностранным контрагентом;

• после изменения собственников или руководителей;

• при подключении нового клиента;

• при проверке участников цепочки поставок;

• в рамках периодического пересмотра действующих партнёров.

Базовую проверку регистрационных, судебных и финансовых сведений также следует проводить отдельно. Порядок комплексного анализа организации рассмотрен в инструкции как проверить ООО по УНП в Беларуси.

Проверка одного контрагента или всего клиентского портфеля

DAZOR Compliance поддерживает несколько форматов работы.

Для отдельных проверок можно использовать веб-интерфейс и формировать PDF-отчёты. При регулярной работе доступны загрузка списков компаний и физических лиц в форматах XLSX или CSV, мониторинг изменений и экспорт результатов.

Для организаций с большим объёмом данных предусмотрена интеграция через API. Она позволяет встроить санкционную проверку в CRM, ERP, внутреннюю учётную систему или собственный процесс согласования контрагентов.

Мониторинг позволяет отслеживать изменения в данных по уже проверенным клиентам и партнёрам и своевременно пересматривать результаты проверки. Это важно, поскольку статус компании, физического лица или связанного субъекта может измениться уже после начала сотрудничества.

Как начать проверку

Чтобы проверить компанию, физическое лицо или бенефициара по санкционным спискам, перейдите на сайт DAZOR Compliance.

Для организаций доступны демонстрация платформы, пример отчёта и подбор формата подключения с учётом количества пользователей, объёма проверок, необходимости мониторинга и API-интеграции.

DAZOR Compliance помогает организовать санкционную проверку в едином документированном процессе: от поиска возможных совпадений до сохранения результата и принятого компанией решения.