Проверка клиентов и контрагентов для банков и страховых компаний

DAZOR помогает банковским и страховым компаниям быстро получать достоверные сведения о клиентах и контрагентах. Сервис объединяет ключевую информацию из официальных источников: регистрационные данные, историю изменений, структуру собственности, связи с другими компаниями. Подключите сервис DAZOR и обеспечьте своей организации надёжный инструмент для проверки клиентов.

Подключить сервис проверки

Своевременная проверка — основа финансовой устойчивости

Ошибки в данных клиента могут привести к нарушению процедур комплаенса, блокировке операций или риску взаимодействия с сомнительными организациями. DAZOR позволяет заранее выявить нарушения: вы сразу видите, зарегистрирована ли компания, актуален ли её статус, есть ли признаки фиктивности или аффилированности.

Защита от регуляторных претензий и финансовых последствий

Если клиент связан с ликвидированными компаниями, зарегистрирован на массовом адресе или структура собственности непрозрачна, это может повлечь проблемы при проверках или заключении сделок. Сервис DAZOR даёт финансовым организациям возможность быстро подтвердить достоверность клиента и принять обоснованное решение.

Проверить клиента по УНП

Комплексный подход к анализу клиента

Каждый отчёт DAZOR формируется автоматически на основе открытых данных и включает:

регистрационные сведения (УНП, дата создания, юридический статус);
структуру собственности и цепочку владения;
участие в других организациях;
признаки массовой регистрации, фиктивности и номинальности;
историю изменений в составе и статусе;
автоматическую оценку уровня риска.

Получить 2 отчёта бесплатно

пример отчёта

DAZOR — выбор экспертов в области риска и комплаенса

DAZOR используют компании и специалисты, которым необходим быстрый и достоверный способ проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Сервис помогает снизить риски, ускорить процессы внутреннего контроля и повысить прозрачность взаимодействия с клиентами и партнёрами.

Банки и микрофинансовые организации

Используют DAZOR при открытии счетов, проверке заёмщиков и управлении рисками. Отчёты позволяют выявить фиктивные компании, массовые адреса и непрозрачную структуру собственности.

Страховые, лизинговые и брокерские компании

Применяют сервис перед заключением договоров для оценки благонадёжности клиентов и анализа корпоративной структуры.

Отделы внутреннего аудита и контроля

Используют отчёты DAZOR в рамках текущего мониторинга, подготовки к проверкам и документального подтверждения достоверности клиентских данных.

Финансовые аналитики и службы безопасности

Применяют платформу для оценки рисков по партнёрам и выстраивания комплексной картины деловых связей перед сделками или инвестициями.

Когда применяют DAZOR

Проверка контрагентов в финансовой сфере — это не разовая процедура, а постоянная задача, от которой зависит стабильность и безопасность операций. Сервис DAZOR используется на разных этапах работы с клиентами: от первого контакта до регулярного мониторинга действующей базы.

Типовые сценарии использования:

при открытии расчётного счёта юридическому лицу или ИП;
перед выдачей кредита, заключением договора страхования или лизинга;
для плановой проверки действующих клиентов и обновления сведений;
при оценке новых заёмщиков, партнёров или инвесторов;
в рамках внутреннего контроля и подтверждения благонадёжности компании.

Начать проверку по УНП

Почему выбирают DAZOR

Проверка по официальным источникам данных

Глубокий анализ юридической структуры

Отчёты с визуализацией и автоматической оценкой рисков

Массовая проверка по спискам УНП

Поддержка API

Адаптация под внутренние процедуры и регламенты

Часто задаваемые вопросы

Зачем проверять клиента, если он уже предоставил реквизиты?

Даже корректные реквизиты не гарантируют благонадёжность. DAZOR показывает связи с ликвидированными компаниями, массовые адреса, резкие изменения в структуре — всё это не видно по открытым данным, но может нести риски.

Что включает комплексная проверка юридического лица?

В отчёт входит регистрационная информация, история изменений, структура собственности, участие в других компаниях, признаки номинальности и риски. Также отображаются данные о массовости, судебной истории и визуализируются связи.

Можно ли использовать DAZOR в службе безопасности банка?

Да, сервис помогает выявить фиктивные организации, нестабильную корпоративную структуру, массовые адреса, а также установить цепочку владельцев. Это упрощает due diligence и снижает риски комплаенса.

Как часто нужно проводить проверку действующих клиентов?

Рекомендуется регулярный мониторинг, особенно при изменении условий договора, обновлении контактных данных или наступлении контрольных дат. DAZOR позволяет быстро повторно проверять по УНП, не дублируя ручную работу.

Прозрачность клиентов — устойчивость бизнеса

DAZOR позволяет финансовым организациям быстро и достоверно оценивать клиентов, выявлять риски и строить устойчивую клиентскую базу на основе официальных данных.

Зарегистрироваться