Как проверить контрагента из России по ИНН

Работа с российскими поставщиками, покупателями и подрядчиками требует предварительной оценки делового партнера. До заключения договора важно убедиться, что компания действительно существует и продолжает деятельность, проверить ее руководство, судебную историю, финансовое состояние, исполнительные производства, лицензии, закупки и другие сведения.

Для проверки контрагента РФ одним из основных идентификаторов является ИНН. По нему можно точно определить нужную организацию даже в том случае, если несколько компаний имеют похожие названия.

Коротко: проверить контрагента из России можно по ИНН. В первую очередь следует проверить регистрационный статус компании, руководство, судебные дела, исполнительные производства, банкротство, финансовые показатели, лицензии, закупки, связи и санкционные риски. В DAZOR доступные сведения о российской организации собраны в единой карточке, что упрощает комплексную проверку перед сделкой.

Разберем, как проверить контрагента из России по ИНН, какие сведения изучить в первую очередь и какие признаки требуют дополнительного внимания.

Какие данные нужны для проверки российского контрагента

Наиболее удобный идентификатор для поиска российской организации — ИНН.

При проверке также могут использоваться:

• полное или сокращенное название организации;

• ОГРН;

• КПП;

• ФИО руководителя;

• юридический адрес.

Для белорусских компаний важно не путать идентификаторы: УНП применяется в Беларуси, а для российской организации при поиске используется ИНН.

Если партнер прислал реквизиты для договора, счета или другого документа, проверку желательно начинать именно с них. Название организации, ИНН, ОГРН и другие реквизиты должны совпадать со сведениями о зарегистрированном юридическом лице.

Проверьте компанию за минуту

Регистрация, статус, налоги, суды, лицензии, товарные знаки, сертификаты, госзакупки

1 мин

40+ реестров

PDF-отчёт

Проверить контрагента онлайн

1. Проверьте регистрацию и текущий статус компании

Первый этап проверки компании РФ — убедиться, что перед вами действующее юридическое лицо.

Стоит проверить:

• ИНН;

• ОГРН;

• дату государственной регистрации;

• полное наименование;

• юридический адрес;

• основной вид деятельности;

• текущий статус организации.

Наличие ИНН еще не означает, что компания продолжает деятельность и с ней можно заключать сделку без дополнительной проверки. Необходимо выяснить текущий статус организации и проверить, не находится ли она в процессе ликвидации, реорганизации или банкротства.

Полезно также сопоставить заявленный партнером вид деятельности с зарегистрированными видами деятельности. Несоответствие само по себе не обязательно свидетельствует о проблеме, но может стать основанием запросить дополнительные документы и пояснения.

2. Проверьте руководство и историю изменений

После проверки регистрационных данных стоит изучить руководство компании и историю существенных изменений.

Важно выяснить:

• кто является действующим руководителем;

• когда он назначен;

• менялось ли руководство;

• менялся ли юридический адрес;

• происходили ли другие существенные изменения регистрационных данных;

• участвовала ли организация в других юридических лицах.

История компании иногда дает больше информации, чем ее текущая карточка. Например, частые изменения руководства или юридического адреса за короткий период требуют более внимательного анализа обстоятельств.

При заключении значимой сделки также необходимо убедиться, что договор подписывает лицо, обладающее соответствующими полномочиями.

3. Оцените факторы риска контрагента

При комплексной проверке контрагента в России отдельные сведения следует рассматривать не изолированно, а в совокупности.

К факторам, требующим внимания, могут относиться:

• сведения о банкротстве;

• исполнительные производства;

• значительное количество судебных споров;

• налоговая задолженность, если такие сведения доступны;

• сведения о дисквалификации руководителя;

• существенные регистрационные изменения;

• проблемные связи с другими организациями;

• нахождение в санкционных списках;

• другие негативные события.

Наличие одного фактора еще не означает, что от сотрудничества необходимо отказаться. Например, крупная компания может участвовать в большом количестве судебных процессов из-за масштабов своей деятельности.

Задача проверки — не просто обнаружить негативное упоминание, а определить характер риска, причины его появления и возможное влияние на конкретную сделку.

Санкционные риски

Для трансграничных операций между Беларусью, Россией и другими странами санкционная проверка становится отдельной частью анализа контрагента.

Важно учитывать не только совпадение названия компании с записью в определенном перечне, но и:

• идентификаторы юридического лица;

• применимый санкционный режим;

• характер предполагаемой операции;

• участвующие в расчетах банки;

• страну поставки, оплаты или транзита.

Нахождение организации в санкционном списке требует дополнительной оценки операции. Возможные последствия зависят от конкретных ограничений, участников сделки, способа расчетов и других обстоятельств.

Судебные дела

Судебная история помогает понять, насколько часто компания участвует в спорах и с какими требованиями сталкивается.

При анализе важно смотреть не только общее количество дел, но и роль организации:

• истец;

• ответчик;

• третье лицо или другой участник процесса.

Особого внимания требуют споры, связанные с:

• взысканием задолженности;

• неисполнением договорных обязательств;

• поставками товаров;

• подрядными работами;

• налоговыми требованиями;

• банкротством;

• корпоративными конфликтами.

Большое количество процессов, в которых компания выступает истцом и взыскивает задолженность с клиентов, и многочисленные дела, в которых требования предъявляются к самой организации, — это разные ситуации.

Поэтому проверка российского контрагента должна учитывать содержание и характер судебных споров, а не только их количество.

Исполнительные производства

Судебное решение еще не показывает, было ли обязательство исполнено добровольно. Если этого не произошло, взыскание может перейти на стадию исполнительного производства.

При проверке стоит обратить внимание на:

• количество производств;

• наличие активных производств;

• характер требований;

• суммы, если они доступны;

• повторяемость взысканий.

Регулярное появление значительных исполнительных производств может указывать на сложности с исполнением обязательств и является основанием для более глубокого анализа платежеспособности компании.

Банкротство

Сведения о банкротстве относятся к наиболее значимым при оценке потенциального партнера.

Особенно важна такая проверка перед:

• крупной поставкой;

• перечислением значительной предоплаты;

• предоставлением отсрочки платежа;

• заключением долгосрочного договора.

Дополнительного внимания требуют ситуации, когда сведения о банкротстве или связанных с ним процедурах сопровождаются другими признаками:

• крупными долгами;

• исполнительными производствами;

• многочисленными требованиями кредиторов;

• ухудшением финансовых показателей;

• существенными изменениями в деятельности организации.

Чем выше сумма и продолжительность сделки, тем важнее рассматривать эти данные в совокупности.

4. Оцените финансовое состояние российского контрагента

Если финансовые сведения об организации доступны, они позволяют оценить контрагента не только по регистрационным данным.

В зависимости от доступности информации можно анализировать:

• бухгалтерский баланс;

• финансовые результаты;

• выручку;

• прибыль или убыток;

• активы и обязательства;

• собственный капитал;

• движение денежных средств.

Особенно полезно сравнивать показатели за несколько периодов.

Снижение выручки само по себе еще не говорит о проблемах, как и убыток за отдельный год не обязательно означает неплатежеспособность. Более информативна динамика: увеличивается ли долговая нагрузка, сокращается ли капитал, ухудшаются ли финансовые результаты.

При этом отсутствие финансовой информации нельзя автоматически трактовать как отсутствие деятельности или нулевые показатели. Необходимо учитывать доступность соответствующих данных по конкретной организации.

5. Проверьте лицензии, сертификаты и декларации

Для отдельных видов деятельности регистрации юридического лица недостаточно. Компании могут требоваться лицензии, сертификаты, декларации или другие разрешительные документы.

Лицензии

Если деятельность российского контрагента подлежит лицензированию, следует проверить:

• номер лицензии;

• лицензирующий орган;

• дату выдачи;

• срок действия;

• вид лицензируемой деятельности.

Важно не просто установить наличие лицензии, а убедиться, что она относится к деятельности, которую контрагент собирается выполнять по договору, и действует на момент проверки.

Сертификаты и декларации

Если компания поставляет продукцию, для которой предусмотрено подтверждение соответствия, дополнительно стоит изучить сведения о сертификатах и декларациях.

Это особенно актуально при закупке:

• оборудования;

• сырья;

• строительных материалов;

• промышленной продукции;

• других товаров, для которых требуется подтверждение соответствия.

При проверке можно сопоставить:

• производителя или заявителя;

• наименование и вид продукции;

• тип документа;

• срок его действия;

• другие доступные сведения.

Для оценки конкретной сделки важно не просто наличие сертификатов у компании, а их отношение именно к поставляемой продукции.

6. Проверьте участие компании в закупках

История участия в закупках дает дополнительную информацию о хозяйственной деятельности российского контрагента.

Можно проверить:

• участвовала ли компания в закупках;

• выступала ли поставщиком;

• насколько регулярно участвовала в процедурах;

• с какими заказчиками работала;

• соответствует ли закупочная активность заявленному профилю деятельности.

Регулярное участие в закупках и наличие сведений о заключенных контрактах могут дополнительно характеризовать хозяйственную деятельность организации. Однако эти данные необходимо рассматривать вместе с другими показателями, а не использовать как самостоятельное подтверждение надежности.

7. Изучите связи, корпоративную историю и товарные знаки

При углубленной проверке важно оценивать не только само юридическое лицо, но и доступные сведения о его связях.

В зависимости от имеющейся информации можно анализировать:

• связанные организации;

• участие в других юридических лицах;

• руководителей;

• корпоративные изменения;

• другие взаимосвязи.

Это помогает рассматривать контрагента не как изолированную организацию, а как часть определенной корпоративной структуры.

Такой анализ особенно полезен при крупных сделках, а также когда у потенциального партнера недавно изменились руководство, собственники, адрес или другие существенные регистрационные сведения.

Товарные знаки

Для отдельных сделок полезно также проверить сведения о зарегистрированных товарных знаках и других объектах интеллектуальной собственности.

Это может иметь значение, если договор связан с:

• дистрибуцией;

• использованием бренда;

• поставками брендированной продукции;

• франчайзингом;

• производством товаров под определенной торговой маркой.

Само наличие товарного знака не характеризует платежеспособность компании, но может помочь установить связь организации с используемым брендом.

Где проверить контрагента РФ по ИНН

Сведения о российской организации могут находиться в разных государственных информационных ресурсах и реестрах. Отдельно проверяются регистрационные данные, судебные дела, банкротство, исполнительные производства, закупки, лицензии и другие сведения.

При разовой проверке данные можно последовательно собирать из нескольких источников.

Если организация регулярно работает с российскими поставщиками, покупателями или подрядчиками, такой подход требует значительно больше времени: одного и того же контрагента приходится искать в разных системах, сопоставлять названия и идентификаторы, а затем самостоятельно анализировать полученную информацию.

В DAZOR доступные данные о российском контрагенте собраны в единой карточке компании. Проверку можно начать по ИНН и последовательно изучить имеющиеся сведения о регистрации, руководстве, факторах риска, судах, исполнительных производствах, финансах, закупках, лицензиях, сертификатах, товарных знаках, связях и других параметрах.

Это позволяет перейти от простой проверки факта существования компании к более комплексной оценке потенциального делового партнера.

Чек-лист проверки контрагента из России

Перед заключением значимой сделки рекомендуется проверить как минимум следующие сведения:

Частые вопросы

Можно ли проверить компанию из России по УНП

Нет, для российской компании при проверке используется ИНН, а не УНП.

УНП — учетный номер плательщика, применяемый в Беларуси. Поэтому, если необходимо проверить российского контрагента, для поиска следует использовать его ИНН. Дополнительно могут применяться ОГРН, название организации и другие реквизиты.

Достаточно ли проверить контрагента один раз

Однократной проверки не всегда достаточно. Состояние организации может измениться уже после начала сотрудничества.

У компании могут появиться:

• новые судебные споры;

• исполнительные производства;

• признаки финансовых трудностей;

• изменения руководства;

• регистрационные изменения;

• новые санкционные ограничения;

• другие обстоятельства, влияющие на сотрудничество.

Поэтому при долгосрочных отношениях имеет смысл не только проверить российского контрагента перед первой сделкой, но и периодически повторять проверку.

Особенно это актуально при:

• регулярных поставках;

• крупных суммах договора;

• предоплате;

• отсрочке платежа;

• долгосрочных контрактах;

• работе с критически важными поставщиками.

Главное

Проверка контрагента РФ по ИНН не должна ограничиваться подтверждением названия компании, ее адреса и регистрационного статуса.

Перед значимой сделкой желательно оценить руководство организации, историю изменений, судебные дела, исполнительные производства, финансовое состояние, банкротство, лицензии, сертификаты, закупки, корпоративные связи, санкционные и другие доступные риски.

При этом отдельный негативный показатель не всегда означает, что сотрудничество невозможно. Важнее анализировать характер выявленных обстоятельств и рассматривать несколько источников информации в совокупности.

В DAZOR проверку российского контрагента можно начать по ИНН и получить основные доступные сведения о компании в одной карточке. Это сокращает время на сбор информации из разных источников и помогает системно оценить потенциального партнера до заключения сделки.